Travel Rule چیست ؟

وقتی پول بین بعضی مؤسسات مالی جابه‌جا می‌شود، اطلاعات فرستنده و گیرنده هم باید همراه آن انتقال قابل دسترس باشد. Travel Rule نام مجموعه‌ای از الزامات است که همین ایده را در انتقال‌های مالی و، در چارچوب FATF، در برخی انتقال‌های دارایی مجازی به VASPها مرتبط می‌کند.

در کریپتو، هدف کلی این است که ارائه‌دهندگان خدمات مشمول مقررات بتوانند اطلاعات لازم درباره Originator و Beneficiary را جمع‌آوری، نگهداری یا منتقل کنند. این اطلاعات الزاماً داخل خود بلاکچین نوشته نمی‌شود و ممکن است از مسیرهای جداگانه ردوبدل شود.

Travel Rule را نباید قانون واحد و یکسان جهانی تصور کرد. FATF استاندارد بین‌المللی ارائه می‌کند، اما اجرای واقعی آن به قوانین هر کشور، نوع مؤسسه و زمان اجرای مقررات بستگی دارد.

FATF در سال ۲۰۲۵ Recommendation 16 را بازنگری کرد و برای تغییرات جدید دوره گذار در نظر گرفته شده است؛ بنابراین جزئیات اجرایی می‌توانند تغییر کنند.

تعریف ساده: Travel Rule می‌خواهد اطلاعات لازم فرستنده و گیرنده همراه انتقال مالی قابل پیگیری باشد.