KYC چیست ؟

اگر برای استفاده از یک صرافی از شما نام، مدرک هویتی یا تصویر چهره خواسته شده، احتمالاً با KYC روبه‌رو شده‌اید. KYC مخفف Know Your Customer و به فرایندی گفته می‌شود که یک کسب‌وکار برای شناخت و بررسی هویت مشتری انجام می‌دهد.

KYC معمولاً بخشی از برنامه بزرگ‌تر مبارزه با جرایم مالی و رعایت مقررات است. بسته به کشور، نوع سرویس و سطح ریسک، اطلاعاتی که از کاربر خواسته می‌شود می‌تواند متفاوت باشد.

KYC با AML یکی نیست. KYC بیشتر روی شناخت مشتری و تأیید اطلاعات هویتی تمرکز دارد؛ AML مجموعه گسترده‌تری از کنترل‌ها مانند پایش ریسک و بررسی فعالیت‌های مشکوک را دربرمی‌گیرد.

وجود KYC به این معنی نیست که یک سرویس حتماً امن، معتبر یا بدون ریسک است. همچنین یک کیف پول غیرامانی معمولاً نقش متفاوتی از یک صرافی متمرکز دارد و الزامات قانونی آن‌ها می‌تواند یکسان نباشد.

تعریف ساده: KYC یعنی سرویس می‌خواهد بداند مشتری چه کسی است و هویت او را با روشی مشخص بررسی کند.