Transaction Monitoring چیست ؟

یک صرافی یا سرویس مالی فقط هنگام ثبت‌نام کاربر را بررسی نمی‌کند؛ ممکن است فعالیت حساب را هم در طول زمان زیر نظر داشته باشد. Transaction Monitoring یا پایش تراکنش فرایندی است برای بررسی الگوهای تراکنش و شناسایی فعالیت‌هایی که نیاز به بررسی بیشتر دارند.

مثلاً یک سیستم ممکن است به حجم غیرعادی، ارتباط با آدرس‌های پرریسک یا رفتاری که با الگوی معمول حساب سازگار نیست توجه کند. در کریپتو، داده‌های Onchain می‌توانند بخشی از این بررسی باشند، اما اطلاعات خارج از بلاکچین هم ممکن است لازم باشد.

یک هشدار در سیستم مانیتورینگ به معنی اثبات جرم نیست. ابزارها ممکن است False Positive داشته باشند و یک آدرس بلاکچینی همیشه هویت واقعی صاحب آن را به‌طور قطعی نشان نمی‌دهد.

Transaction Monitoring معمولاً بخشی از برنامه AML و مدیریت ریسک در نهادهای مشمول مقررات است. جزئیات آن با کشور و نوع کسب‌وکار تغییر می‌کند.

تعریف ساده: پایش تراکنش یعنی بررسی مداوم فعالیت مالی برای پیدا کردن رفتارهایی که ارزش بررسی بیشتری دارند.