Compliance چیست ؟
وقتی یک صرافی میگوید باید قوانین مشخصی را رعایت کند، وارد بحث Compliance یا انطباق با مقررات میشویم. Compliance یعنی یک شرکت یا سرویس فرایندهایش را با قوانین، مقررات و الزاماتی که برای فعالیتش وجود دارد هماهنگ کند.
در حوزه کریپتو این موضوع میتواند شامل KYC، کنترلهای AML، نگهداری سوابق، بررسی تحریمها، گزارش فعالیتهای مشکوک یا الزامات مربوط به انتقال دارایی باشد. اما همه این موارد در همه کشورها دقیقاً یکسان نیستند.
Compliance یک ویژگی ذاتی بلاکچین نیست. مثلاً بیتکوین یا اتریوم خودشان برنامه KYC یک صرافی را اجرا نمیکنند؛ این کنترلها معمولاً در سطح کسبوکارها، متولیان یا خدمات قانونگذاریشده قرار میگیرند.
همچنین عبارت «Compliant» بهتنهایی تضمین امنیت یا اعتبار یک پروژه نیست. باید دید دقیقاً با کدام قانون، در کدام کشور و برای چه فعالیتی صحبت میشود.
پس تعریف ساده: Compliance یعنی رعایت قواعدی که یک سرویس برای فعالیت قانونی و مسئولانه باید دنبال کند.